¿Qué es un pip y un lote en trading?

Los participantes en el Forex pueden utilizar una terminología confusa, y hay muchas maneras de describir el tamaño de la posición de un par de divisas y cómo se mueve el par de divisas. Un pip es el incremento más pequeño utilizado para describir un cambio en el tipo de cambio. “Pip” significa “punto en porcentaje”.

Es similar para todos los pares de divisas, sin incluir el yen. En general, los pares que se refieren al USD son un punto de base. Esto es una centésima del uno por ciento o una décima parte. Cuando empiezas a comerciar en el mercado de divisas, lo haces por lotes. Dependiendo de su corredor, el tamaño del lote puede variar.

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El EUR/USD es el más líquido de los pares de divisas. El tipo de cambio de la mayoría de las cotizaciones te dirá cuántos dólares se necesitan para comprar un euro. Por ejemplo, si ves una cotización del EUR/USD que dice “1.3015”, significa que para comprar un Euro, necesitarías entregar 1.3015 USD.

La cotización del EUR/USD cubre cuatro lugares de decisión, que al tipo de cambio anterior es de cinco. El aumento es de 0,001, el tamaño de una pipa. Si el precio subiera un punto, se expandiría a 1.3016. Si cayera un punto, caería a 1.3014.

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Pips fraccionados

La liquidez del mercado de divisas es alta. En muchos casos, un par de divisas puede ser negociado hasta una fracción de un pip. El punto más pequeño es una décima parte de un pip, lo que permite al mercado estrechar los márgenes, especialmente cuando la liquidez es alta.

El participante en el mercado se beneficia porque el diferencial es parte del costo de la transacción. La propagación es parte de sus ganancias y pérdidas.

Por ejemplo, si ve una cotización de 1,30151, significa que su corredor ha reducido el spread en una décima parte de un pip. Esta reducción está denotada por la que sigue a la quinta.

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¿Cómo se puede calcular el valor de un pip?

Un pip, o en EUR/USD, una décima parte de un punto base, es pequeño en términos de comercio de pequeños incrementos de moneda. Pero a medida que el volumen aumenta, un pip gana en importancia. Los corredores de divisas ofrecen un apalancamiento considerable en los mercados. Por lo tanto, las pepitas se suman.

Tomemos un ejemplo en el que se coloca un intercambio de 10.000 euros contra el dólar americano. Con 1.3015 tendrías que entregar 13.015 dólares (10.000 multiplicados por 1.3015). Si el par aumenta un punto, tendrías que pagar 13.016 dólares (10.000 multiplicados por 1,3016). Así que si aumentas tu volumen en diez mil, el precio de un pip aumenta en un dólar. Por ejemplo, para una transacción de un millón de euros, un pip equivaldría a 100 dólares. Aunque un comercio de un millón de euros suena enorme si su corredor ofrece un apalancamiento de 100:1, sólo tendría que pagar 10.000 euros.

Como se mencionó anteriormente, el yen japonés tiene un valor diferente. Por ejemplo, un pip en el USD/JPY 110,52 es 1/100 en lugar de 1/10. El par USD/JPY es el más líquido entre los pares denominados en yenes, y un pip es dos decimales a la derecha. Una subida a 110,53 sería una subida de un pip; una caída a 110,51 reflejaría una caída de un pip.

Un ejemplo de un comercio USD/JPY es el siguiente: Si decides comprar 10.000 USD/JPY a 110,52, el coste sería de 1.105.200 yenes. Un aumento de un punto hasta 110,53 sería de 1.105.300 yenes, lo cual es 100 yenes más. Esto equivale a 0,905 dólares, que es más o menos el costo que se produciría utilizando el sistema EUR/USD, es decir, 1,00 dólares por 10.000.

¿Qué es un lote en trading?

Gran parte es el volumen de la moneda base que se comercializa. Hay cuatro tamaños de lotes diferentes en el comercio de Forex, sin incluir los lotes futuros.

Un lote estándar equivale a 100.000 de la moneda base. Así que si quieres comerciar con EUR/USD, el tamaño del lote es de 100.000. Para el comercio del USD/JPY, la moneda base es el USD, por lo que un lote sería de 100.000 USD.

Muchos corredores ofrecen un llamado mini lote. Un mini lote es de 10.000 unidades de la moneda base.

Su corredor de Forex también puede ofrecer un micro lote, que es 1.000 unidades de la moneda base.

Finalmente, algunos corredores ofrecen nano-lotes, que son 100 unidades de la moneda base.

La diferencia es significativa. Mientras que el valor del pip en un lote estándar de EUR/USD es de 10 dólares, es sólo 0,10 dólares en un micro lote.

Además de los cuatro diferentes tamaños de lote disponibles en muchos corredores de divisas, también hay contratos de cambio a plazo. La Bolsa Mercantil de Chicago es un ejemplo. Ofrece una amplia gama de contratos de futuros con diferentes tamaños de lote. Por ejemplo, el contrato estándar EUR/USD es de 125.000 euros, y el tamaño del mini lote del mismo par es 1/10 del tamaño del par. El tamaño del lote del USD/JPY es de 12.500 yenes, la libra esterlina es de 100.000 libras y el dólar australiano es de 100.000 dólares australianos. La garrapata que representa el aumento mínimo del precio es similar a un pip. Una marca en el contrato de futuros de EUR/USD equivale a 0.001.

¿Qué significa el apalancamiento?

La volatilidad de los mercados de divisas es moderada en comparación con las acciones o los productos básicos. La volatilidad histórica de ciertas acciones y productos básicos puede superar sistemáticamente el 30%. Por el contrario, es inusual que la volatilidad de los mercados de divisas supere el 15%. Para que los operadores puedan obtener rendimientos sólidos, los corredores de divisas han creado un apalancamiento que permite a los operadores pedir prestado capital para invertir en el mercado de divisas.

La mayoría de los corredores ofrecen un margen que le permite pedir prestado capital con el par de divisas que compró o vendió como garantía. El diferencial le da una palanca que aumenta y disminuye los rendimientos.

Margen definido

El margen es una garantía que usted deposita en su cuenta para cubrir las pérdidas en las que puede incurrir al operar un par de divisas. El margen suele estar vinculado a una bolsa o a un corredor de bolsa. Las garantías subsiguientes pueden ser dinero en efectivo o, en algunos casos, valores del tesoro.

El margen inicial es el capital que debe ser depositado para ejecutar una operación. Una vez que ejecuta una operación de divisas, su cuenta de margen es supervisada para asegurar que hay suficientes fondos en su cuenta para cubrir cualquier pérdida de su posición. El margen inicial debe ser pagado, independientemente de si tiene posiciones largas o cortas en esa nueva posición.

El margen de mantenimiento es el segundo tipo de margen. El margen de mantenimiento es la cantidad de dinero que un comerciante debe tener en su cuenta para mantener una posición abierta. Si la cuenta del inversor cae por debajo de este margen de mantenimiento, su corredor emitirá una llamada de margen, es decir, la solicitud del corredor de que se depositen fondos adicionales para obtener el crédito completo. Si se producen pérdidas no realizadas que superen el importe de la garantía depositada por el corredor, el inversor deberá añadir el capital necesario para satisfacer su deuda.

El apalancamienteo

Un comercio de margen crea apalancamiento o deuda para un inversor. Esto puede aumentar o disminuir el rendimiento de su cartera. Por ejemplo, suponga que abre una cuenta con 2.000 dólares. Usted decide comprar pares EUR/USD y planea usar 1.000 dólares, y su corredor le da un apalancamiento en un lote estándar del 1%, que es 100:1. Esto significa que para comerciar mucho, necesitas poner un margen inicial de 1.000 dólares.

Si compras EUR/USD a 1.1250 y el par se mueve en tu dirección, obtienes una ganancia a 1.1280. ¿Cómo se calculan estas ganancias? Es muy simple: has comprado 10.000 EUR/USD a 12.500 dólares (10.000 x 1.1250) y vendido 10.000 EUR/USD a 12.800 dólares (10.000 x 1.1280), obteniendo una ganancia de 300 dólares.

Es importante entender el margen y el apalancamiento antes de arriesgar el capital con fondos prestados.

Tenga cuidado de no arriesgar más de lo que puede permitirse. Si el tipo de cambio EUR/USD no sube a 1.1280 sino que cae a 1.1150, podría sufrir una pérdida. Su cartera disminuiría en un 50% y su corredor podría pedirle que libere su posición o que aumente el tamaño de su cuenta. Si el tipo de cambio reduce el límite de capital, que está cerca de 1,1050, su corredor puede exigir un depósito inmediato o liquidar su posición para evitar una pérdida mayor que su capital.

¿Cuál es el diferencial entre el precio de compra y el de venta?

Por lo general, no se paga ninguna comisión cuando se realiza una transacción de divisas, ya que los creadores de mercado obtienen ingresos de un diferencial de oferta y demanda. El precio de compra es el punto en el que los creadores de mercado comprarán un par de divisas, y el precio de venta es el punto en el que están dispuestos a vender.

Si quieres comprar un par de divisas en un mercado creador de mercado, compras al precio de oferta. Si quieres vender, lo harás en el momento de la oferta. Por lo general, verá una cita que muestra el rango de la oferta. Por ejemplo, 1.1210:12 refleja un diferencial de compra/venta de dos pips en el que un creador de mercado compra a 1.1210 y vende a 1.1212. Cuanto más estrecho sea el margen entre la oferta y la demanda, más líquido es el mercado en ese punto.

Tips finales

  • Un punto corresponde a aproximadamente 1/10.000 del cambio en un par de divisas. En teoría, es el movimiento más pequeño, pero en el ecosistema comercial de hoy en día, hay pepitas rotas que impulsan la liquidez.
  • Los pips de los principales pares y cruces de divisas se encuentran a 4 dígitos a la derecha del punto decimal. Esto no es cierto para los pares de divisas del Yen, que son 2 dígitos a la derecha del punto decimal.
  • Las pepitas fraccionadas son porcentajes de pepitas.
  • Mucho es un volumen estándar negociado en los mercados de divisas. Son 100.000 unidades de la moneda base.
  • El apalancamiento es el capital prestado que puede mejorar los rendimientos. Ten cuidado con la cantidad de apalancamiento que usas.
  • El diferencial entre la oferta y la demanda es la liquidez del mercado. La oferta es cuando los creadores de mercado compran pares de divisas. En la entrega, venden los pares de divisas.
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